Senior AML-CFT Analyst (m/f/n)

Publiée le 18/06/2024

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Temps de travail
Type de contrat
Langues parlées
FR , EN
Niveau d'étude

Spuerkeess recherche activement un Senior AML-CFT Analyst (m/f/n) pour renforcer son service AML Office


Vos missions


Le service AML Office fait partie de la première ligne de défense et s’affranchit à ce niveau des contrôles KYC et KYT. Il intervient dans les flux opérationnels, tant en ce qui concerne que les transactions, que l’onboarding de nouvelles relations d’affaires. Enfin notre AML Office effectue un ensemble de contrôles continus en termes de KYC et KYT.


En tant que Senior AML-CFT Analyst, vous allez contribuer activement aux tâches quotidiennes du service tout en transmettant votre expertise confirmée aux équipes en place.


  • Analyser et documenter le volet KYC & KYT des clients en matière LBC/FT
  • Analyser le volet AML/KYC & KYT des prospects personnes physiques, personnes morales, clientèle institutionnelle et banque privée (onboarding)
  • Analyser les dossiers clients sous l’angle LBC/FT et de la conformité fiscale (FATCA, CRS, DAC6) en formulant des avis motivés et des recommandations argumentées, structurées et synthétiques
  • Effectuer des background checks rigoureux et faire le screening (sanctions, PEP et Adverse media) des parties liées
  • Effectuer l’ongoing due diligence des clients
  • Assurer une communication transparente avec le front office pour collecter les informations nécessaires et répondre aux exigences en matière de conformité
  • Rédiger et mettre à jour des procédures et des lignes directrices LBC/FT à mettre en œuvre par les métiers
  • Comprendre et appréhender les textes légaux, réglementaires et circulaire en matière de LBC/FT
  • Analyser les transactions financières pour détecter des activités inhabituelles, suspectes et incohérentes
  • Traiter les alertes de filtrage des transactions et de criblage de la base de clients au quotidien et à l’onboarding
  • Rédiger des rapports de suspicion lors de l’identification d’activités suspectes
  • Collaborer avec d’autres services pour coordonner la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme
  • Analyser le niveau de risque associé aux clients et aux transactions
  • Veiller aux tendances en matière de LBC/FT
  • Participer à l’identification des problèmes complexes liés à la conformité LBC/FT


Vos responsabilités


  • Faire preuve d’attitudes collégiales et partager les informations à disposition pour permettre à ses collègues de réaliser le travail
  • Présenter les informations disponibles et de manière adaptée à ses interlocuteurs
  • Démontrer un engagement pour réaliser les tâches en temps et en qualité et accepter de se remettre en question pour accroitre son efficacité
  • Communiquer régulièrement pour informer ses responsables de l’avancé du travail, d’éventuels retards ou blocages et s’adapter aux instructions de fixation de priorités
  • Utiliser les moyens mis à dispositions par la Banque pour exécuter les tâches en suivant les règles et les procédures en vigueur
  • Respecter les instructions de ses responsables tout en apportant un esprit de critique constructive quant à leur pertinence
  • Connaitre et respecter le code de conduite et les règlements en matière RH de la Banque
  • Adopter une attitude collaborative avec ses interlocuteurs professionnels et démontrer de la volonté de les soutenir dans la réalisation de leur mission ou projets
  • S’inscrire dans une approche « client centric », faisant de la satisfaction des clients une priorité
  • Démontrer une ouverture d’esprit face au changement et s’adapter à l’évolution de la Banque
  • Faire preuve de respect et d’intégrité envers soi et les autres
  • S’adapter à la politique de gestion des risques de la Banque


Qualifications requises


  • Titulaire d'un Master à orientation Finance, Économie ou Droit
  • Une première expérience professionnelle en LBC/FT
  • Maîtrise de la langue française et bonne connaissance de la langue anglaise. La connaissance de la langue luxembourgeoise et de toute autre langue constitue un avantage.


Compétences techniques

L’acquisition de ces compétences peut, sur base de prédispositions d’apprentissage démontrées, être effectuée par l’encadrement et la formation proposée par la Banque au cours de la prise de fonction et la période d’intégration.


Compétences métier

  • Gestion de relations d’affaires (Bonnes connaissances)
  • Paiement interbancaires (Compétence confirmées)
  • Rédaction de rapports (ex. juridiques, réglementaires ou d’audit) (Compétences confirmées)
  • Procédures AML (Maîtrise)
  • Fiscalités des entreprises (Bonnes connaissances)


Compétences réglementaires

  • AML (KYC/KYT) (Maîtrise)
  • Droit commercial et droit des sociétés (Connaissances élémentaires)


Compétences informatiques et digitales

  • Fircosoft ou tout autre logiciel de filtrage des transactions et criblage de la base clients (Compétences confirmées)
  • SIRON ou tout autre outil de monitoring transactionnel (Compétences confirmées)
  • Outil CRM ou global bancaire (Compétences confirmées
  • Recherches AML sur internet (LBR, Google, bases de données propriétaires, bases de données open source)


Raisons pour rejoindre Spuerkeess


  • Pilier de la place financière luxembourgeoise avec des notations parmi les meilleures au monde
  • Employeur de confiance liant tradition et innovation bancaire depuis 1856
  • Engagement fort envers la responsabilité sociale et économique
  • Conditions salariales attractives avec un statut de droit public assimilé à celui des employés de l’État
  • Grande flexibilisation des heures de travail et mode de travail hybride
  • Programme d’encadrement personnalisé avec un suivi tout au long de l'intégration
  • Large offre de formations et une forte mobilité interne synonyme d’évolution de carrière
  • Actions de bien-être au travail et salle de fitness Spuerkeess gratuite avec cours collectifs
  • Élu employeur le plus attractif au Luxembourg en 2023 selon l’Étude Randstad


Votre dossier de candidature devra contenir


  • Un curriculum vitae détaillé
  • Une lettre de motivation


Pour les diplômes obtenus à l’étranger, hors Benelux, une inscription au registre des titres des diplômes universitaires délivré par le Ministère de la Recherche et de l’Enseignement supérieur devra obligatoirement être introduite.


Un casier judiciaire vous sera demandé courant le processus de recrutement.

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